Según CNBC Markets, Bank of America registró una disminución significativa en sus ganancias durante el tercer trimestre de 2024, tras enfrentar una sanción de 1.200 millones de dólares por parte de autoridades estadounidenses por no reportar transacciones sospechosas. El resultado financiero mostró una caída del 17% en los beneficios netos, que alcanzaron 6.930 millones de dólares, equivalente a 91 centavos por acción. Este valor se sitúa por debajo de la proyección de LSEG, que esperaba 1.10 dólares por acción. Si se excluye el impacto de la sanción, que redujo los beneficios en 17 centavos, el resultado por acción habría sido de 1.08 dólares.
El ingreso total de la entidad aumentó un 3.2% hasta 30.120 millones de dólares, pero se desvió respecto a las expectativas en aproximadamente 570 millones, principalmente por desempeño inferior en operaciones de trading. En el segmento de deuda, el ingreso de operaciones de fijos cayó un 17% hasta 2.550 millones de dólares, debido a una debilidad en el mercado de hipotecas, entidades municipales y actividades de crédito. Esta cifra representa una diferencia de 450 millones de dólares respecto a la estimación del mercado. En contrapartida, el ingreso de operaciones en acciones subió un 10% a 2.510 millones, aunque también se quedó por debajo de lo previsto en cerca de 300 millones. La combinación de resultados en deuda y acciones registró una reducción del 5%, lo que contradice la guía anterior del CEO Brian Moynihan, quien había anticipado un crecimiento estable en este área. El ingreso de banca de inversión disminuyó un 11% a 1.800 millones, alineándose con las proyecciones del mercado y con el pronóstico anterior del ejecutivo.
La evaluación de analistas de Wells Fargo, Mike Mayo, calificó los resultados en mercados de capitales como "los peores en la industria" para ese trimestre. A pesar de ello, el ingreso neto de intereses, un indicador clave de rentabilidad, creció 7.9% hasta 16.600 millones de dólares, superando ligeramente la estimación del mercado. Este dato refleja que la estructura de ingresos de la entidad aún mantiene cierta estabilidad, aunque el impacto de la sanción y las operaciones de trading ha generado una presión notable sobre los resultados.
Para los inversores peruanos, este caso ilustra cómo las sanciones regulatorias y las variaciones en los mercados de deuda y acciones pueden afectar directamente el desempeño financiero de grandes instituciones. Aunque el ingreso de intereses muestra una buena salud, el deterioro en operaciones de trading —especialmente en sectores sensibles como hipotecas y créditos— puede ser un indicio de exposición elevada a volatilidad. En un contexto donde el mercado interno enfrenta fluctuaciones en tasas y créditos, los peruanos que invierten en bancos extranjeros deben tener en cuenta que los resultados internos pueden no reflejar completamente el riesgo operativo o regulatorio. La transparencia y el cumplimiento normativo son, por tanto, factores críticos que no solo afectan a las grandes corporaciones, sino también a los inversores que dependen de sus resultados para tomar decisiones.